Валютное и Банковское законодательство (кредитная система)

С углублением мировых хозяйственных связей процесс глобализации валютных и финансовых потоков оказывает все более существенное влияние на экономику России. Постоянно возрастающий в условиях интернационализации хозяйственной жизни международный платежный оборот, связанный с оплатой денежных обязательств юридических и физических лиц разных стран, обслуживает процесс национального общественного производства и обмен денежными и финансовыми капиталами не только между странами, но и между участниками торговых отношений.

За последнее десятилетие законодательные органы, Правительство и Центральный Банк России так часто вносили изменения в валютное и банковское законодательство, что судебная практика не успевала должным образом реагировать и формироваться в соответствии с потребностями участников экономических отношений. В тоже время, ответственность за нарушение валютного законодательства применялась контролирующими органами без снисхождения в соответствии с различными правовыми нормами финансового, административного и уголовного права. Осуществление незаконных валютных операций; нарушение установленного порядка открытия счетов (вкладов) в банках, расположенных зарубежом; невыполнение или нарушение установленного порядка обязательной продажи части валютной выручки; невыполнение резидентом обязанности по получению в установленный срок на свои банковские счета иностранной валюты или валюты РФ за переданные нерезидентам товары (работы, услуги), а равно невыполнение резидентом обязанности по возврату в РФ денежных средств, уплаченных нерезидентам за не оказанные последними услуги, неввезенные товары, невыполненные работы; нарушение порядка использования специального счета и (или) резервирования, единых правил оформления паспортов сделок и сроков хранения учетных и отчетных документов; нарушение порядка ввоза, вывоза и пересылки валюты РФ и внутренних ценных бумаг;  легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных незаконным путем; незаконное получение кредита; изготовление или сбыт поддельных денег, кредитных, либо расчетных карт и иных платежных документов, а также ценных бумаг – и это далеко не исчерпывающий перечень нарушений, которые строго преследуются по закону.

Становление кредитной системы в России, которая базируется на юридической и экономической безграмотности большинства заемщиков, навязчивой рекламе во всех средствах массовой информации, полукриминальной системой возврата долгов, а также полным отсутствием законодательного закрепления не только процедуры, но и самого понятия  банкротства физического лица приведет к ужасающим последствиям. У большинства заемщиков единственным имуществом, на которое при невозможности погашения суммы долга кредитные структуры будут обращать взыскание, являются недавно приватизированные квартиры, постоянно растущие в цене.

Вы планируете совершить какую-либо большую покупку (стоимость которой превышает ваш годовой доход) в кредит, оформить займ денежных средств с кредитной организацией (банком), приобрести недвижимость в рассрочку, либо с использованием заемных денежных средств, намереваетесь перевести денежные средства своим контрагентам или просто родственникам (знакомым) не старайтесь разобраться в правилах, запомнить все отсылочные статьи или отдать ваши деньги Western Union – доверьте эту работу Адвокату и спокойно занимайтесь своими более важными делами.

В рамках валютного и банковского законодательства адвокатом Абрамовым оказываются следующие виды юридической помощи:

  • Устные консультации, подготовка письменных заключений и меморандумов по вопросам прав и обязанностей резидентов и нерезидентов РФ в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями, ответственности за нарушение законодательства о валютном регулировании и валютном контроле (см консультации – ссылка).
  • Оказание квалифицированной помощи и представление рекомендаций в составлении и ведение документооборота.
  • Проведение юридического анализа предлагаемых договоров кредитными организациями с подробным разъяснением Клиенту условий, финансовых обязательств и последствий расторжения (досрочного прекращения) договорных обязательств.
  • Представление Ваших интересов в работе с Банками: открытие банковских счетов и получение кредитных карт, анализ банковских договоров, кредитов (кредитных линий), предлагаемых банковских услуг и их финансовых последствий, отслеживание правильности ведения банком Ваших поручений.
  • Разработка наиболее выгодных способов перевода денежных средств, включая способы избежания двойного налогообложения.
  • Защита интересов Клиента и организация эффективного взаимодействия с представителями государственных органов, в т.ч. обжалование действий и решений должностных лиц в административном и судебном порядке.